Національний банк України (НБУ) отримав повноваження проводити позапланові виїзні перевірки на платіжному ринку та серед небанківських фінансових установ за запитом або дорученням державного органу, згідно з законодавчими приписами, інформував регулятор.
Регулятор також розширив підстави для анулювання ліцензії фінансової компанії або ломбарду, включивши до них ризиковану діяльність, яка становить загрозу для інтересів клієнтів чи кредиторів.
Крім того, встановлено фінансовий штраф для компаній, що надають фінансові послуги, за недотримання вимог стосовно поєднання діяльності з надання певних фінансових послуг із факторингом. Розмір штрафу варіюється від п’яти до 500 мінімальних заробітних плат, встановлених станом на 1 січня року, в якому приймається рішення про накладення стягнення.
У звіті про перевірку буде можливим зазначення обставин, що можуть слугувати підставою для застосування заходів впливу, навіть якщо вони не були зафіксовані у первинній довідці про перевірку, але були виявлені під час додаткового аналізу зібраних даних. У такому випадку суб’єкт ринку матиме право надати пояснення або заперечення, підкріплені відповідними документами.
Термін для підготовки звіту за наслідками інспекційної перевірки на ринку небанківських фінансових послуг подовжено з 30 календарних до 35 робочих днів.
Нововведення також визначають процедуру перегляду професійного висновку НБУ під час виїзних перевірок. У разі незгоди з таким висновком, суб’єкт ринку має 15 робочих днів з моменту отримання довідки для подання запиту на його перегляд, а профільний комітет регулятора матиме додатково 15 робочих днів для прийняття рішення.
Адміністративні провадження, розпочаті до набуття чинності цією постановою щодо застосування заходів впливу, будуть завершуватися відповідно до нових правил.
Зміни набули чинності згідно з постановою правління НБУ №96, яка набула юридичної сили 28 серпня 2026 року.
Source: interfax.com.ua