Національний банк України звернувся до Міністерства цифрової трансформації з ініціативою змінити порядок припинення діяльності фізичних осіб-підприємців, щоб унеможливити використання ФОПів у схемах з дропами. Про це в інтерв’ю Forbes Ukraine повідомив голова НБУ Андрій Пишний.
Придбайте річну підписку на шість випусків Forbes Ukraine за вартістю чотирьох примірників. Якщо ви віддаєте перевагу якості, глибині та силі реального досвіду, ця підписка саме для вас.
Подробиці
- Наразі ФОП можна закрити в автоматичному режимі, однак регулятор пропонує передбачити попередній аналіз активності підприємця. «Перед закриттям ФОПів повинна бути можливість проаналізувати їх діяльність – перевірити рух коштів та повноту сплати податків. Лише після цього варто дозволяти реєстрацію припинення підприємницької діяльності», – пояснив Пишний.
- Голова НБУ зауважив, що питання дропів необхідно вирішувати комплексно. Найближчими тижнями до Верховної Ради може бути подано законопроєкт про створення реєстру посиленого моніторингу дропів. «Це стане ще одним елементом боротьби з цим явищем», – сказав він.
- Дропів можуть застосовувати не лише для фінансових махінацій, але й у торгівлі зброєю, наркобізнесі чи терористичній діяльності, тому важливо проводити інформаційну кампанію, щоб люди усвідомлювали, що продаж власної картки чи ФОП може зробити їх співучасниками злочину, зазначив голова НБУ.
- Незважаючи на зусилля регуляторів, кількість виявлених карток дропів залишається незмінною. «Поточні показники не виходять за рамки середніх значень попередніх періодів. Тенденції до зростання або зменшення немає», – розповів Пишний.
Популярне Категорія Гроші Дата 14 жовтня Інерція та «малий план Маршалла». Що може статися з ВВП, курсом гривні та іншими показниками в перший рік миру (коли він настане)? Два сценарії
Контекст
«Дропом» називають особу, яка продала доступ до свого банківського рахунку третім особам, які застосовують ці рахунки для грошових переказів. Через них проходять значні обсяги коштів, які не підлягають державному нагляду.
Зараз зловмисники вже не обмежуються продажем доступу до чужих банківських рахунків: вони створюють фіктивних ФОПів.
Через банківську таємницю держава не бачить внутрішні перекази між картками фізичних осіб, не зобов’язує їх оподатковувати та не вимагає звітності щодо таких операцій. Це робить рахунки громадян зручним прикриттям для великих компаній і кримінальних угруповань, які хочуть приховати масштабні транзакції від податкових органів, фінмоніторингу та правоохоронних органів.
Зазвичай одному дропу відкривають декілька рахунків у різних банках, а «клієнту» продають комплекти таких рахунків. Власник рахунку отримує за це від 800 до 4000 грн на тиждень – суму, яка не відповідає рівню ризику.
Дропи залучаються до різних операцій: від обслуговування платежів нелегальних онлайн-казино та виплат «сірими» зарплатами для бізнесу до торгів на криптобіржах і навіть фінансування терористичної чи диверсійної діяльності проти України.
