>
У липні 2026 року Національний банк України (НБУ) вжив заходів впливу до двох банківських установ та 19 небанківських фінансових організацій за порушення законодавчих вимог у сфері фінансового моніторингу та валютного законодавства. Зокрема, банк «Український капітал» було оштрафовано на загальну суму 42,5 млн грн, а Райффайзен Банк – на 16,1 млн грн, як повідомляє регулятор на своєму сайті.
Банк «Український капітал» отримав штраф у розмірі 40,5 млн грн за неналежну організацію та здійснення первинного фінансового моніторингу. Серед виявлених порушень Національний банк відзначив недоліки у застосуванні ризик-орієнтованого підходу, у внутрішніх нормативних документах щодо фінансового моніторингу, при перевірці клієнтів, а також при наданні інформації та документів на запити інспекційної групи.
Додатково, 2 млн грн штрафу було нараховано банку за недотримання вимог валютного законодавства, зокрема за неналежне здійснення валютного нагляду, недостатній аналіз та перевірку документів, що стосуються валютних операцій, а також за невиявлення відповідних індикаторів.
Крім того, банк «Український капітал» отримав два письмові попередження. Перше попередження стосувалося необхідності додаткової перевірки клієнтів або їх кінцевих бенефіціарів, які є політично значущими особами (PEP), автоматизації типових форм відповідей та даних в анкетах клієнтів. Друге попередження було пов’язане із несвоєчасним поданням статистичної звітності щодо валютних операцій та виявленими помилками у ній.
Райффайзен Банк було оштрафовано на 16,1 млн грн через низку порушень у сфері фінансового моніторингу. Йдеться про неналежну перевірку клієнтів та незастосування ризик-орієнтованого підходу, недоліки в управлінні ризиками під час використання інформаційних продуктів та технологій, несвоєчасне інформування про порогові фінансові операції та неналежне надання інформації та документів на запити НБУ.
Банк також отримав письмове попередження за виявлені недоліки під час перевірки клієнтів або їх кінцевих бенефіціарів, які є PEP, у внутрішніх документах з питань фінансового моніторингу та анкетах клієнтів, а також за незабезпечення передачі всієї отриманої інформації про платника.
Серед небанківських фінансових установ найбільший штраф – 799 тис. грн – було накладено на ТОВ «ФК «Гроувей» за недоліки у внутрішніх документах, неналежну перевірку клієнтів, порушення вимог щодо зберігання документів та надання інформації Національному банку, а також за помилки у статистичній звітності.
ТОВ «ФК «Кредіплюс» було оштрафовано на 595 тис. грн за недоліки у внутрішніх документах з фінансового моніторингу та процесі перевірки клієнтів, неповне надання інформації Національному банку та порушення під час формування статистичної звітності.
Штраф ТОВ «ФК «Форвард Фінанс» у розмірі 459 тис. грн пов’язаний із неналежним застосуванням ризик-орієнтованого підходу, перевіркою клієнтів та відповідального працівника, несвоєчасним поданням результатів внутрішньої перевірки та недоліками у звітності.
ТОВ «ФК «Роял Фінанс 1» отримало штраф у розмірі 391 тис. грн. Серед причин – неналежне оновлення внутрішніх документів, діяльність працівника, відповідального за фінансовий моніторинг, недотримання ризик-орієнтованого підходу, неповне надання інформації Національному банку та порушення у статистичній звітності.
ТОВ «Фінетика» та ТОВ «ФК «Мега Фінанс» отримали штрафи по 51 тис. грн за несвоєчасне подання звітності з питань фінансового моніторингу. ТОВ «Дживвайп Фінанс» та ТОВ «ФК «Мані Репаблік» отримали по 17 тис. грн за суттєві помилки у статистичній звітності щодо валютних операцій.
Письмові попередження за несвоєчасне подання звітності з питань фінансового моніторингу також отримали: Представництво «Греко Україна ГМБХ», ПТ «Ломбард «9999», ТОВ «ФК «Дастер Капітал», ТОВ «ФК «Основа», ТОВ «ФК «Паблік Фінанс», ТОВ «ФК Соната Фінанс», ТОВ «Просто Лізинг», ТОВ «Страховий брокер «Рілай», ТОВ «Атріа Іншуранс Брокер», ТОВ «Ексізаналітикс» та ТОВ «Інвестмент Юніон».
Source: interfax.com.ua