Банки не обмежуватимуть волонтерів лімітом 100 000 грн для вихідних платежів з картки на картку, якщо вони відповідатимуть щонайменше двом з п’яти критеріїв, які будуть прописані у постанові Національного банку про обмеження. У відповідності до виконання цих критеріїв банки зможуть робити виключення для клієнтів-волонтерів, йдеться у частині проєкту постанови НБУ, як є у розпорядженні Forbes.
Як працюють топові благодійні фонди? Як меценати обирають, які соціальні проєкти підтримувати? Чим благодійність корисна для вашого бізнесу? Дізнайтеся відповіді 23 серпня на форумі «Майстри добра». Спікери – лідери «Повернись живим», Superhumans, Zagoriy Foundation, «Азову», МХП, ОККО. Долучайтеся!
Яким критеріям треба відповідати волонетрам, щоб не потрапити під обмеження НБУ
- НБУ планує встановити ліміт у 100 000 грн для вихідних p2p-переказів або «з картки на картку» на місяць. Обмеження Нацбанк анонсував ще у травні мотивуючи це необхідності боротьби зі схемними операціями через так звані картки-дропи, обсяг яких, за оцінкою регулятора, становить 200 млрд грн на рік.
- Нацбанк планує додати до анонсованих обмежень критерії для волонтерів, аби вони не зачепили їхню діяльність: «Банки вже ведуть внутрішні списки волонтерів, платежі на їхню користь не будуть враховуватись у кількості вихідних переказів з однієї картки», зазначив заступник голови НБУ, Дмитро Олійник у коментарі Forbes 13 серпня.
- Обмеження для фізичних осіб не застосовуватиметься у двох випадках: якщо офіційно підтверджені доходи клієнта банку перевищують 100 000 грн або якщо він є волонтером.
- Згідно частини проєкту постанови НБУ, яка є у Forbes банки зможуть визначати чи дійсно фізична особа займається волонтерською діяльністю за умов дотримання нею одночасно щонайменше двох критеріїв з пʼяти. А саме: фізична особа зареєстрована як волонтер; проведення волонтерських зборів – типова діяльність за рахунками такого клієнта; користувач картки надав листа від державного органу/військової частини/благодійного фонду про співпрацю щодо збору коштів; фізична особа надала інформацію про суми, строки, мету збору та подальше використання зібраних коштів; інформація з відкритих джерел (соціальних мереж та Інтернету) підтверджує здійснення волонтерської діяльності та мети зборів.
- Банк може відмовити у переказі понад 100 000 грн на вихідні операції в місяць, якщо виявить та підтвердить інформацію про недобросовісну волонтерську діяльність клієнта або невідповідність заявленої мети збору коштів фактичним витратам, йдеться у проєкті постанови.
- Правління НБУ, ймовірно, ухвалить відповідну постанову про обмеження на p2p-перекази 14 серпня, сказали два співрозмовники Forbes серед посадовців регулятора. Обмеження почнуть діяти через місяць – цей час дається банкам для формування списку клієнтів-волонтерів, уточнив один зі співрозмовників.
Контекст
Топкерівники НБУ пояснюють обмеження боротьбою з «дропами». Це схема, в якій шахраї використовують велику кількість банківських карт, аби приховувати фіктивні платежі, що використовуються у сірому або чорному бізнесі. Їх обсяг Нацбанк оцінює у 200 млрд грн на рік, а середню суму подібних операцію через одну картку-«дропа» – у 2–2,5 млн грн.
З вересня 2023 року регулятор фіксує аномальне зростання P2P-переказів у системі, кількості карток, з яких їх роблять, а також середніх сум подібних платежів, розповідав Forbes наприкінці травня Олійник із НБУ. «Щомісяця державний бюджет втрачає мільярди, а то й десятки мільярдів гривень через такі тіньові схеми», – зазначав тоді він.
Ймовірні обмеження викликали у волонтерів побоювання, що вони можуть вплинути на перебіг зборів, які часто наповнюються за рахунок значної кількості невеликих платежів.
